"Unser ganzheitliches Konzept vereint berufliche und private Lösungen und macht Zukunft planbar."

Johannes Konrad

Seit über 20 Jahren berate und betreue ich mittelständische Unternehmer und deren Unternehmen sowie Freiberufler zu dem komplexen Thema der betrieblichen Altersversorgung. Denn die betriebliche Vorsorge ist ein zunehmend wichtigerer Bestandteil der Alterssicherung. Dabei reicht das Spektrum von der klassischen Mitarbeiter-Entgeltumwandlung bis zur umfassenden Geschäftsführer-Gesellschafter-Versorgung.
Als unabhängiger* Makler habe ich dazu Zugriff auf die besten Produkte am Markt und entwickle gemeinsam Lösungen, die ideal zu den jeweiligen unternehmerischen und persönlichen Zielen passen.
Meine Beratung ist ganzheitlich und langfristig ausgelegt: Eine solide Bestands- und Bedarfsanalyse ist daher Grundlage für die Konzeption der individuellen Lösung. Diese wird anschließend mit geringem Verwaltungsaufwand installiert und kontinuierlich weiter betreut sowie ggf. an veränderte Rahmenbedingungen angepasst.

*) Die Unabhängigkeit gegenüber Banken, Investmentgesellschaften und Versicherungen gemäß EU-Richtlinie 2002/92/EG ist Basis meiner Arbeit. Als Versicherungsmakler handle ich ausschließlich im Auftrag und Interesse meiner Kunden.

Vitae

  • 1984–1999:
    Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Düsseldorf und München
  • 1999–2003:
    Commerzbank AG, Frankfurt
  • Seit 04/2003:
    im Verbund der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

Leistungen

Bestands- und Bedarfsanalyse
Die Voraussetzung für Ihr individuelles Finanzkonzept ist immer eine Bestands- und Bedarfsanalyse. Diese erstelle ich für Sie ganz persönlich aber vor allem für Ihr Unternehmen. Dabei berücksichtige ich eine Vielzahl von Variablen. Welches Versorgungswerk bzw. welches Versorgungssystem ist für Ihr Unternehmen rentabel und passt letztlich am besten zu den spezifischen Anforderungen.
Persönliche Finanzkonzepte zur Altersvorsorge und Risikoabsicherung
Von der Bestands- und Bedarfsanalyse ausgehend – dem Status quo – erstelle ich Finanzkonzepte für die Zukunft, die sowohl Arbeitgeber und/oder Arbeitnehmer finanzierten Modelle berücksichtigt. Dieses Konzept betrachten im gleichen Maße alle Aspekte der privaten und betrieblichen Altersvorsorge inkl. einer Risikoabsicherung.
Wettbewerbsvergleich und Ausschreibung
Als Makler handle ich unabhängig von Produktpartnern. Somit steht Ihnen ein umfangreiches Spektrum an Absicherungskonzepten zur Verfügung. Dabei verstehe ich es als meine Aufgabe, unter dieser Vielzahl von Produkten den optimalen Schutz für Ihren individuellen Bedarf zu finden. Als Unternehmer, unabhängig ob KMU oder Großunternehmen, profitieren Sie von einer kostenfreien Ausschreibung, um den Schutz mit dem besten Preis-Leistungsverhältnis zu erhalten.
Mitarbeiterberatung
Neben der individuellen Einzelberatung, gehören Vortragsveranstaltungen für die Belegschaft Ihres Unternehmens zu den Themen private und betriebliche Altersvorsorge und Risikovorsorge zu meinen Leistungen.
Verwaltung von Versicherungen und Kapitalanlagen
Neben der Einrichtung des optimalen Versicherungsschutzes betreue und verwalte ich Ihren Versicherungsbestand. Sie profitieren also immer von einem aktuellen Versicherungsschutz, der stets neue Gegebenheiten berücksichtigt. Dies gibt Ihnen wiederum die nötige Freiheit, sich ganz auf Ihr Unternehmen oder bspw. Ihre Familie zu konzentrieren.

Aktuelles

Corona-Pandemie: Betriebliche Altersversorgung (bAV) – Auswirkung auf bestehende Verträge

Das Corona-Virus und die aktuelle Pandemie stellen uns derzeit alle vor neue Herausforderungen. Die (Neu-) Organisation des privaten Umfelds, veränderte Arbeitsbedingungen (starke Zunahme des „Home-Office“) sowie eine für viele Branchen niedrigere Auftragslage und deren Auswirkungen (Stichwort "Kurzarbeit") wirft zahlreiche Fragen auf. Im Folgenden erhalten Sie Antworten auf Fragen, die derzeit etliche Arbeitgeber und deren Angestellten beschäftigen.

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Corona und die Kapitalmärkte

Beim Fondskongress Ende Januar in Mannheim, Deutschlands größtem Fondsmanagertreffen, war das Coronavirus kein Thema. Es war die einhellige Meinung, dass es sich um eine auf China oder die Stadt Wuhan regional begrenzte Epidemie handelt. Die Gefahren und Risiken eines weltweiten geschäftlichen oder privaten Reiseaufkommens wurden lange unterschätzt. Als am 23. Februar der erste Todesfall in Italien gemeldet wurde, begann sich die Wahrnehmung zu ändern. Der Virus war plötzlich in Europa und die Pandemie war kein Risiko mehr, sondern Realität.

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Krise und Finanzierung - wie Sie trotzdem liquide bleiben!

Aufgrund der Corona-Krise steht die gesamte Bevölkerung - sowohl deutschland- als auch weltweit - vor einer noch nie dagewesenen Situation und vor völlig neuen Herausforderungen, die es zu bewältigen gilt. Ausgangsbeschränkungen, Schließungen von Schulen, Restaurants, Geschäften und mittelständischen Betrieben, sowie neue Regelungen im sozialen Umgang bestimmen unseren Alltag. Dies führt zu einem dramatischen Rückgang der gesamten Wirtschaftsleistung, aber betrifft eben auch jeden Einzelnen.    

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Ich berate Sie gerne!

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Vita
  • 1984–1999 Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Düsseldorf und München
  • 1999–2003 Commerzbank AG, Frankfurt
  • Seit 04/2003 im Verbund der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen
Tätigkeitsschwerpunkte
  • Bestands- und Bedarfsanalyse
  • persönliche Finanzkonzepte zur Altersvorsorge und Risikoabsicherung
  • Wettbewerbsvergleich und Ausschreibung
  • Mitarbeiterberatung
  • Verwaltung von Versicherungen und Kapitalanlagen

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