„Unser ganzheitliches Konzept vereint berufliche und private Lösungen und macht Zukunft planbar.“

Johannes Konrad

Seit über 20 Jahren berate und betreue ich mittelständische Unternehmer und deren Unternehmen sowie Freiberufler zu dem komplexen Thema der betrieblichen Altersversorgung. Denn die betriebliche Vorsorge ist ein zunehmend wichtigerer Bestandteil der Alterssicherung. Dabei reicht das Spektrum von der klassischen Mitarbeiter-Entgeltumwandlung bis zur umfassenden Geschäftsführer-Gesellschafter-Versorgung.

Als unabhängiger* Makler habe ich dazu Zugriff auf die besten Produkte am Markt und entwickle gemeinsam Lösungen, die ideal zu den jeweiligen unternehmerischen und persönlichen Zielen passen.

Meine Beratung ist ganzheitlich und langfristig ausgelegt: Eine solide Bestands- und Bedarfsanalyse ist daher Grundlage für die Konzeption der individuellen Lösung. Diese wird anschließend mit geringem Verwaltungsaufwand installiert und kontinuierlich weiter betreut sowie ggf. an veränderte Rahmenbedingungen angepasst.

*) Die Unabhängigkeit gegenüber Banken, Investmentgesellschaften und Versicherungen gemäß EU-Richtlinie 2002/92/EG ist Basis meiner Arbeit. Als Versicherungsmakler handle ich ausschließlich im Auftrag und Interesse meiner Kunden.

VITAE

1984–1999: Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Düsseldorf und München
1999–2003: Commerzbank AG, Frankfurt
Seit 04/2003: im Verbund der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

LEISTUNGEN

Bestands- und Bedarfsanalyse

Die Voraussetzung für Ihr individuelles Finanzkonzept ist immer eine Bestands- und Bedarfsanalyse. Diese erstelle ich für Sie ganz persönlich aber vor allem für Ihr Unternehmen. Dabei berücksichtige ich eine Vielzahl von Variablen. Welches Versorgungswerk bzw. welches Versorgungssystem ist für Ihr Unternehmen rentabel und passt letztlich am besten zu den spezifischen Anforderungen.

Persönliche Finanzkonzepte zur Altersvorsorge und Risikoabsicherung

Von der Bestands- und Bedarfsanalyse ausgehend – dem Status quo – erstelle ich Finanzkonzepte für die Zukunft, die sowohl Arbeitgeber und/oder Arbeitnehmer finanzierten Modelle berücksichtigt. Dieses Konzept betrachten im gleichen Maße alle Aspekte der privaten und betrieblichen Altersvorsorge inkl. einer Risikoabsicherung.

Wettbewerbsvergleich und Ausschreibung

Als Makler handle ich unabhängig von Produktpartnern. Somit steht Ihnen ein umfangreiches Spektrum an Absicherungskonzepten zur Verfügung. Dabei verstehe ich es als meine Aufgabe, unter dieser Vielzahl von Produkten den optimalen Schutz für Ihren individuellen Bedarf zu finden. Als Unternehmer, unabhängig ob KMU oder Großunternehmen, profitieren Sie von einer kostenfreien Ausschreibung, um den Schutz mit dem besten Preis-Leistungsverhältnis zu erhalten.

Mitarbeiterberatung

Neben der individuellen Einzelberatung, gehören Vortragsveranstaltungen für die Belegschaft Ihres Unternehmens zu den Themen private und betriebliche Altersvorsorge und Risikovorsorge zu meinen Leistungen.

Verwaltung von Versicherungen und Kapitalanlagen

Neben der Einrichtung des optimalen Versicherungsschutzes betreue und verwalte ich Ihren Versicherungsbestand. Sie profitieren also immer von einem aktuellen Versicherungsschutz, der stets neue Gegebenheiten berücksichtigt. Dies gibt Ihnen wiederum die nötige Freiheit, sich ganz auf Ihr Unternehmen oder bspw. Ihre Familie zu konzentrieren.